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驴C贸mo pagar menos impuestos en tu Pyme? Ahorrar con eficiencia

Como pagar menos irpf

Contribuir a planes de jubilaci贸n, equilibrar las p茅rdidas y ganancias de capital, elegir anualidades o efectuar donaciones pueden reducir el impacto tributario en la Declaraci贸n de Impuestos del a帽o venidero.

Hoy en Otefisa preparamos este art铆culo para que puedas interiorizarte de todos los detalles sobre este tema.

C贸mo reducir la carga fiscal

Es factible disminuir los impuestos que se deben a la Agencia Tributaria utilizando un sistema de facturaci贸n en l铆nea que facilite mantener tus finanzas actualizadas y organizadas.聽

Exploraremos los aspectos cruciales para entender c贸mo reducir los impuestos.

En una empresa 驴C贸mo pagar menos IVA?

Todos los productos que la empresa utiliza para llevar a cabo su actividad pueden ser amortizados como bienes de inversi贸n, siempre que se cumplan ciertos requisitos espec铆ficos.

El IVA de un bien de inversi贸n debe deducirse de manera 铆ntegra en el trimestre en que se realiza la compra, y esto se reflejar谩 en el modelo 303 de IVA. No ser谩 necesario preocuparse por conocer las casillas espec铆ficas del modelo 303 para incluir el activo.聽

Al marcar el bien como 芦activo禄, el sistema que utilices deber谩 considerarlo para completar el modelo 303 de la empresa, permiti茅ndote presentar el modelo 303 de IVA a tiempo ante la Agencia Tributaria, evitando retrasos en la presentaci贸n.

Equilibrar p茅rdidas con ganancias

La ley permite compensar ganancias patrimoniales con p茅rdidas bajo ciertas condiciones, tributando solo por la diferencia y as铆 reducir el impuesto a pagar.

Las p茅rdidas o ganancias patrimoniales provenientes de la venta de inmuebles, fondos, acciones, entre otros, pueden compensarse.聽

Esto incluye tambi茅n los rendimientos del capital mobiliario, como dividendos de acciones o rescates de seguros, contra las p茅rdidas de, por ejemplo, la venta de bonos.

Si se acumulan minusval铆as, estas pueden compensarse en los siguientes cuatro a帽os. Para quienes tengan rendimientos negativos desde 2019, 2023 es el 煤ltimo a帽o para ajustar cuentas, pudiendo requerir una planificaci贸n financiera y fiscal para optimizar la compensaci贸n de estos rendimientos negativos.

Agenda tributaria y las empresas

Durante el a帽o, cada empresa debe cumplir con la entrega de diversos formularios exigidos por la Agencia Tributaria. Esto incluye tanto la presentaci贸n anual de las cuentas de la empresa como la obligaci贸n de entregar ciertos formularios trimestrales y anuales.

Es crucial explorar todas las v铆as para minimizar la carga fiscal mediante el uso de un software de facturaci贸n en l铆nea, garantizando as铆 la sostenibilidad del negocio dentro del marco legal.

Para estar al tanto de los plazos de cada formulario tributario, se recomienda revisar el calendario fiscal actualizado para empresas.

Estrategias fiscales para aut贸nomos

Los aut贸nomos disponen de distintas estrategias para reducir su carga tributaria tanto en el IRPF como en otros impuestos.

Una medida esencial para disminuir los impuestos es conocer detalladamente las deducciones aplicables en el IRPF, que pueden incluir desde seguros personales hasta gastos del hogar, especialmente si se trabaja desde casa.

Es igualmente importante prestar atenci贸n al IVA, ya que si bien muchas de las deducciones por este concepto pueden aplicarse al IRPF, existen excepciones.

Si necesitas ayuda con respecto a este tema u otros afines, contacta con Otefisa. Somos una asesor铆a con experiencia en el sector.

FAQ

Preguntas frecuentes

驴Cu谩les son las fechas clave en el calendario fiscal que las PYMEs y aut贸nomos deben tener en cuenta?

Es crucial revisar el calendario fiscal actualizado cada a帽o, puesto que incluye todas las fechas l铆mite para la presentaci贸n de formularios trimestrales y anuales, as铆 como las fechas para la presentaci贸n de las cuentas anuales de la empresa.

驴Qu茅 tipos de seguros pueden considerarse gastos deducibles para un aut贸nomo?

Aunque el art铆culo no especifica tipos, generalmente, los seguros de salud, seguros de responsabilidad profesional y seguros de vida pueden ser considerados deducibles, siempre que est茅n directamente relacionados con la actividad profesional del aut贸nomo.

驴Existe un l铆mite en la cantidad que se puede deducir por donaciones?

La legislaci贸n fiscal establece l铆mites espec铆ficos para las deducciones por donaciones, que pueden variar dependiendo de la legislaci贸n local y el tipo de donaci贸n. Se recomienda consultar con un asesor fiscal para obtener informaci贸n detallada.

驴C贸mo afecta el trabajo desde casa a las deducciones fiscales para aut贸nomos?

Los aut贸nomos que trabajan desde casa pueden deducir ciertos gastos relacionados con el uso de su vivienda como oficina, como una parte proporcional del alquiler, servicios p煤blicos y suministros, siempre que estos gastos est茅n claramente vinculados a la actividad profesional.

驴Qu茅 deben hacer las empresas para asegurarse de que est谩n utilizando correctamente un software de facturaci贸n en l铆nea para fines fiscales?

Las empresas deben asegurarse de que su software de facturaci贸n en l铆nea est茅 actualizado con las 煤ltimas normativas fiscales y que se configure correctamente para reflejar la naturaleza de su negocio. Es recomendable realizar auditor铆as peri贸dicas y, si es posible, trabajar con un asesor fiscal para revisar las configuraciones y los informes generados por el software.

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