¿Cómo pagar menos impuestos en tu Pyme? Ahorrar con eficiencia
Contribuir a planes de jubilación, equilibrar las pérdidas y ganancias de capital, elegir anualidades o efectuar donaciones pueden reducir el impacto tributario en la Declaración de Impuestos del año venidero.
Hoy en Otefisa preparamos este artículo para que puedas interiorizarte de todos los detalles sobre este tema.
Cómo reducir la carga fiscal
Es factible disminuir los impuestos que se deben a la Agencia Tributaria utilizando un sistema de facturación en línea que facilite mantener tus finanzas actualizadas y organizadas.
Exploraremos los aspectos cruciales para entender cómo reducir los impuestos.
En una empresa ¿Cómo pagar menos IVA?
Todos los productos que la empresa utiliza para llevar a cabo su actividad pueden ser amortizados como bienes de inversión, siempre que se cumplan ciertos requisitos específicos.
El IVA de un bien de inversión debe deducirse de manera íntegra en el trimestre en que se realiza la compra, y esto se reflejará en el modelo 303 de IVA. No será necesario preocuparse por conocer las casillas específicas del modelo 303 para incluir el activo.
Al marcar el bien como «activo», el sistema que utilices deberá considerarlo para completar el modelo 303 de la empresa, permitiéndote presentar el modelo 303 de IVA a tiempo ante la Agencia Tributaria, evitando retrasos en la presentación.
Equilibrar pérdidas con ganancias
La ley permite compensar ganancias patrimoniales con pérdidas bajo ciertas condiciones, tributando solo por la diferencia y así reducir el impuesto a pagar.
Las pérdidas o ganancias patrimoniales provenientes de la venta de inmuebles, fondos, acciones, entre otros, pueden compensarse.
Esto incluye también los rendimientos del capital mobiliario, como dividendos de acciones o rescates de seguros, contra las pérdidas de, por ejemplo, la venta de bonos.
Si se acumulan minusvalías, estas pueden compensarse en los siguientes cuatro años. Para quienes tengan rendimientos negativos desde 2019, 2023 es el último año para ajustar cuentas, pudiendo requerir una planificación financiera y fiscal para optimizar la compensación de estos rendimientos negativos.
Agenda tributaria y las empresas
Durante el año, cada empresa debe cumplir con la entrega de diversos formularios exigidos por la Agencia Tributaria. Esto incluye tanto la presentación anual de las cuentas de la empresa como la obligación de entregar ciertos formularios trimestrales y anuales.
Es crucial explorar todas las vías para minimizar la carga fiscal mediante el uso de un software de facturación en línea, garantizando así la sostenibilidad del negocio dentro del marco legal.
Para estar al tanto de los plazos de cada formulario tributario, se recomienda revisar el calendario fiscal actualizado para empresas.
Estrategias fiscales para autónomos
Los autónomos disponen de distintas estrategias para reducir su carga tributaria tanto en el IRPF como en otros impuestos.
Una medida esencial para disminuir los impuestos es conocer detalladamente las deducciones aplicables en el IRPF, que pueden incluir desde seguros personales hasta gastos del hogar, especialmente si se trabaja desde casa.
Es igualmente importante prestar atención al IVA, ya que si bien muchas de las deducciones por este concepto pueden aplicarse al IRPF, existen excepciones.
Si necesitas ayuda con respecto a este tema u otros afines, contacta con Otefisa. Somos una asesoría con experiencia en el sector.
Preguntas frecuentes
¿Cuáles son las fechas clave en el calendario fiscal que las PYMEs y autónomos deben tener en cuenta?
Es crucial revisar el calendario fiscal actualizado cada año, puesto que incluye todas las fechas límite para la presentación de formularios trimestrales y anuales, así como las fechas para la presentación de las cuentas anuales de la empresa.
¿Qué tipos de seguros pueden considerarse gastos deducibles para un autónomo?
Aunque el artículo no especifica tipos, generalmente, los seguros de salud, seguros de responsabilidad profesional y seguros de vida pueden ser considerados deducibles, siempre que estén directamente relacionados con la actividad profesional del autónomo.
¿Existe un límite en la cantidad que se puede deducir por donaciones?
La legislación fiscal establece límites específicos para las deducciones por donaciones, que pueden variar dependiendo de la legislación local y el tipo de donación. Se recomienda consultar con un asesor fiscal para obtener información detallada.
¿Cómo afecta el trabajo desde casa a las deducciones fiscales para autónomos?
Los autónomos que trabajan desde casa pueden deducir ciertos gastos relacionados con el uso de su vivienda como oficina, como una parte proporcional del alquiler, servicios públicos y suministros, siempre que estos gastos estén claramente vinculados a la actividad profesional.
¿Qué deben hacer las empresas para asegurarse de que están utilizando correctamente un software de facturación en línea para fines fiscales?
Las empresas deben asegurarse de que su software de facturación en línea esté actualizado con las últimas normativas fiscales y que se configure correctamente para reflejar la naturaleza de su negocio. Es recomendable realizar auditorías periódicas y, si es posible, trabajar con un asesor fiscal para revisar las configuraciones y los informes generados por el software.
